身份認證 (KYC) 摘要

什麼是 KYC (Know Your Customer)

KYC 是 Hoyapay 使用者註冊流程中的關鍵組成部分，指的是企業與金融機構用來驗證和收集客戶身分資訊的標準程序。其主要目的是防止各類非法活動，如洗錢、恐怖主義融資、詐欺行為以及身分盜用。

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KYC 如何運作？ KYC 流程通常包含以下步驟：

• 收集基本資料：包括合法全名、出生日期與身分證明文件（如身分證、護照或駕照）。

• 視需求收集額外資訊：依業務性質與風險程度，可能還需提供住址證明或財務背景資料等。

• 身分驗證與風險評估：這些資訊有助於確認客戶身分並評估其潛在風險。

為了提高驗證效率與準確性，Hoyapay 與業界領先的服務供應商 Sumsub 合作，導入了電子身分認證流程（eKYC），以實現全線上自動化身分核實。 此外，使用者需了解：根據相關法規要求，收集個人資料以進行身份驗證是合法且必要的行為。

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為什麼 KYC 這麼重要？ ✅ 合規要求 KYC 是全球多數監管機構為打擊金融犯罪所制定的強制性規範。企業若未遵守，可能面臨法律處罰與商譽風險。

✅ 防止洗錢與恐怖主義融資 KYC 有助於識別可疑交易與高風險個體，防止不法分子將非法所得偽裝為合法資金。

✅ 防範詐欺行為 藉由驗證用戶真實身份，KYC 能有效降低身份盜用、帳號盜用等詐騙風險。

✅ 強化風險管理 透過收集客戶資訊，Hoyapay 能針對不同客戶或交易風險等級進行分類，實現更精準的資源分配與決策判斷。

✅ 維護企業聲譽 健全的 KYC 流程可防止公司無意間成為犯罪工具的一部分，確保商業行為正當合規。

✅ 保障 Hoyapay 用戶安全 KYC 不僅是合規要求，更是保護用戶資產與帳戶安全的重要防線。

HoyaPay 的承諾

Hoyapay 承諾持續優化 KYC 流程，並遵守全球各司法管轄區監管機構制定的所有法規與指引，確保使用者享有安全、合規的使用體驗。